2020年基金从业《法律法规》线章

2020年基金从业《法律法规》线章本站　　专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范

　　专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)

　　法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

　　基金业是个竞争激烈的行业，同业同行间应当如何展开竞争，直接关系同业同行间的诚信，关系基金市场的秩序和基金行业的社会形象。诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。

　　4、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是()

　　IV项说法错误，守法合规，是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

　　5、某只开放式专户产品发生巨额赎回，现金资产不足以兑付全部读回申请，投资经理决定接受基金管理公司自有资金和机构客户的全部赎回申请，对于个人客户接受部分赎回，该行为违反了客户至上职业道德中哪些基本要求? ()

　　客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益;公平对待客户是指当不同客户之间的利益发生冲突时，要公平对待所有客户的利益。

　　保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：

　　(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

　　(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。

　　基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。

　　基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事利义务关系的协议(BD错误)。基金合同对基金当事人具有约束力，也是保护基金份额持有人的最重要的法律文件。法律规定非公开募集基金的基金合同的必备条款，有利于投资者权益的保护。私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。故C错误。

　　8、陈某不定期地在工作时间通过电子邮件将其管理基金的投资计划告知李某，建议李某先行建仓。关于这一行为，以下表达正确的是()

　　解答：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的. 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题选B。

　　II.李四在为投资者提供咨询服务时，考虑到有些散户不具备投资基础知识，只披露了所选择的证券，未披露投资过程的一般流程和原则

　　解析：专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。审慎开展执业活动具体而言，包括以下基本要求：

　　(1)基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。

　　(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。

　　(6)基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。

　　(7)基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

　　10、某年10月，某基金经理根据某上市公司高管建议买入该上市公司股票。该年11月，该上市公司发布公告称正在筹划非公开发行股票事宜并停牌。股票复牌后股价出现异常波动，该基金经理涉嫌()

　　解答：内幕信息的构成要素有三方面：一是来源可靠的信息。来源不可靠、模棱两可的信息，即便对证券价格产生影响，也不构成内幕信息。二是“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。三是“非公开”的信息。一般认为，在市场得到一个信息之前，这个信息就是“非公开”的. 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。本题选B。

　　解析：基金职业道德可以通过以下方法提升：1.岗前职业道德教育 2.岗位职业道德教育 3.基金业协会的自律 4.树立基金职业道德典型 5.社会各界持续监督

　　12、法律的实施主要依靠他律，具有强制性，而道德的实施主要依靠自律，这体现的是法律与道德的()

　　(1)表现形式不同。法律是由国家制定或认可的一种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认知和遵守;而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

　　(2)内容结构不同。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。法律规范的结构是假定、处理和制裁，或者说是行为模式和法律后果;而道德规范一般没有明确的制裁措施或者行为后果。

　　(3)调整范围不同。一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化，具有较强的客观性，人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果，还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

　　(4)调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施;而道德主要依靠社会、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。社会法治建设偏重于“有法可依、有法必依、执法必严、违法必究”的外化机制，而社会德治建设则偏重于“移风易俗”“奖优罚劣‘德育教化”等诸多内化机制。

　　解析：守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。

　　解析：保守秘密，要求基金从业人员不得向第三者透露作为秘密的信息，也不得公开尚处于禁止公开期间的信息。具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：

　　(1)应当妥善保管并严格保守客户秘密，非经许可不得泄露客户资料和交易信息。且无论是在任职期间还是离职后，均不得泄露任何客户资料和交易信息。

　　(2)不得泄露在执业活动中所获知的各相关方的信息及所属机构的商业秘密，更不得用以为自己或他人谋取不正当的利益。

　　基金从业人员应当严格遵守所在机构的保密制度，不打听不属于自己业务范围的秘密，不与同事交流自己获知的秘密。如果某一秘密已经被泄露，应当尽快通知有关部门做出补救措施，防止损失进一步扩大。

　　解析：道德具有继承性，随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。因此，没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。

　　解析：客户利益优先是指当客户的利益与机构的利益、从业人员个人的利益相冲突时，要优先满足客户的利益;

　　20小时/科学习目标：精讲必考点，夯实基础·根据最新教材，全面梳理知识体系，构建知识框架；·精讲必考知识点，打牢基础，细化得分要点。

　　3小时/科学习目标：专项归纳整合，集中突破·根据考试特点及高频难点、失分点，进行专项训练；·对计算题、法律题等进行专项归纳整合，集中突破，高效提升。

　　3小时/科学习目标：高频考点强化，考前串联速提升·浓缩高频考点进行二轮精讲，考前点题，巩固提升；·考前圈书划点，掌握必会、必考、必拿分点！

　　6小时/科学习目标：感受考试氛围，系统测试备考效果·大数据分析技术与名师经验相结合，编写3套内部模拟卷，系统测试备考效果；·搭配全套卷名师精讲解析视频，高效查漏补缺！

　　万题库小程序·章节视频 ·章节练习·免费真题 ·模考试题微信扫码，立即获取！扫码免费使用基金从业免费章节课更多>

　　法律法规、道德与规范共计1005课时讲义已上传立即试听30956人在学

　　考试时间3月19日-20日成绩查询考后7个工作日开始证书领取成绩合格后可领取证书报名方法准考证打印入口