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　　摘要金融发展是影响自主创新的重要因素,包括不同的发展方向,已有的研究集中关注于金融发展规模的重要性.我们发现,要强调发展规模,更重要的是自主创新能力的提高,信贷资金分配的市场化和金融业的竞争都有助于自主创新的发展.基于以上假设,本文运用19992007年的省际数据实证检验,显示信贷资金分配的市场化和金融业的竞争确实显著影响着自主创新能力的提高.

　　关键词金融发展；自主创新；金融发展规模；金融市场化；金融竞争

　　改革开放30多年,中国经济发展经历了由小到大、由弱到强的变迁,无论经济总量经济效率都有惊人提高.2010年,中国国内生产总值达39.7983万亿元,成为第二大经济国.与经济总量的增长同时到来的是人们中国经济发展模式的思考.三十年的经济高速发展建筑在高投入高耗能低产出的粗放型增长之上,过度依赖低附加值的出口以及固定资产的投资,自主创新能力弱,原生性抗风险能力低,可持续发展能力差.中国庞大的人口基数要求大国必须在未来继续保持高速增长,才有可能解决现代化进程中的就业问题,而资源、能源、环境的约束挑战传统的经济增长方式.中国经济必须为下一个增长点寻找稳健的理由.加快优化产业结构,注重提高科技发展能力已经成为主流的认识.目前中国的科技水平和发达国家的差距在15年到20年,占全球R&授权的发明专利只相当于日本和美国的130、韩国的14.基于资源、贸易、国家竞争等综合因素,我国提出要在2020年建成创新型国家的发展目标.

　　新经济增长理论认为经济增长的源泉是技术,而创新才是技术的引擎.开放经济条件下,技术相对落后的发展中国家可以借助自主创新和对国外技术的吸收、模仿和再创新实现技术,缩短与发达国家技术差距.

　　经济增长最持久的源泉知识生产和人力资本积累,技术和创新是一个国家经济发展的核心推动力（Romer,1990；Grossman和Helpman,1991；Aghion和Howitt,1992）.在生产过程中,科学技术作为生产力的一种具体形态,转化为物质生产力,推动经济增长.影响一国自主创新能力的因素主要包括组织因素、技术因素、科研经费投入因素、薪酬体系因素、知识因素、信息因素、外部环境因素、人才培养因素等（杜鹏程高先锋,2010）.创新的过程包括了研发、试用、商品化、产业化等多个阶段,期间蕴含着高风险、高投入、高收益性的特点.同时,自主创新过程特有的独特性和内在性,其关键和核心技术主要源于创新主体内部,依靠自身力量,通过独立研发而获得,而非广泛的合作可得.自主创新的特点都需要高效、完善的现代金融为其提供坚实的保证.

　　现有研究成果中,金融发展对经济增长的促进作用已是普遍共识,但金融发展对自主创新的影响还比较缺乏,需要进一步深入研究.在目前我国经济增长方式转变的大背景下,通过研究金融发展对创新影响机制,分析作用因素的影响程度,寻找金融发展促进自主创新能力的具体途径,完善金融发展理论体系,并将研究成果应用于实际,为我国构建创新型国家提供可行性建议.

　　本文第二节理论分析,阐明金融发展影响自主创新的具体作用原理；第三节详细介绍了本文实证研究的基础模型设定和变量设计,以强调我们研究的合理性；第四节是我们对金融业的市场化、金融业的竞争对自主创新影响的实证以及分析.第五节是结论及政策含义.

　　自主创新是一项具有高风险、高投入的活动.其过程简单可以分为研发阶段、生产阶段、市场开发阶段.在研发阶段,目前多学科交叉的特点要求技术研发需要多的科研人才以及相关设备.人才储备意味着财务支出的加重,先进设备的引进会带来同样高昂的测试设备.而能否按期达到预期的研发效果,是企业面临的主要技术风险.在生产阶段,大规模的生产需要包括生产、调试、检测、辅助的设备,无论是购买稀缺的设备对生产人员新设备的培训都需要耗费大量的投资.生产人员需要在实践中熟练,新设备需要在使用中磨合调试.在稳定产量有很大的不确定性.在市场开发阶段,消费者固有的消费观念和习惯使新产品往往在销售之初面临有效需求不足.这需要企业在市场开发的初期集中对潜在的消费群引导,并一定的便利,宣传产品的优越性.这一阶段同样也会对其销售费用和销售收入会对企业的投入带来双重的考验.自主创新产品的具有很强的正外部性,同类的企业会很快模仿跟进,尤其是外观和实用新型类的创新产品.同时市场需求的变化以及激烈的市场竞争也会给企业带来风险.

　　现代金融业能够为自主创新的各个阶段的顺利提供资金支持.企业的筹资需要付出巨大的交易成本和信息成本,损害了社会福利.适当的金融安排可以有效降低成本,动员储蓄,融通资金,连接其资金需求者和资金剩余者.有效化解内源性融资的缺陷,扩大投资范围,优化资源配置的效率,支持高风险的自主创新.在技术研发、生产、市场开发的各个阶段,拥有不同优势的经济主体,通过某种形式的合约联合起来,为了获得及的利益,根据的优势对自主创新做出有益的贡献.同时,金融发展通过管理风险、优化资产组合的安排来降低风险,提供自主创新风险交易的金融工具.

　　在熊彼特的理论中,认为垄断的市场结构有助于创新.最早挑战这一观点是Arrow,他认为竞争更有利于激发企业的创新研发.市场上寡头垄断的形成,使得寡头之间可以通过串谋或其他措施获得利润,失去了创新的动力.以爱德温·曼斯菲尔德、莫尔顿·卡曼、南赛·施瓦茨、

　　关于技术创新类论文范文资料理查德·列文和海纳等为代表的技术创新经济学家,研究了竞争程度对技术创新的作用,认为竞争程度是决定企业技术创新的一个重要因素.竞争程度会对创新有重要影响,会影响所开辟的市场前景的大小.垄断程度越高,对市场的控制越强,越不容易被其他企业模仿,技术创新的利益就越能持久,企业创新的边际收益越会近似等于社会的边际收益.因而如果没有竞争的压力,垄断企业也就有持续创新的动力.目前中国信贷资金的分配大多倾向于国有企业,即自身银行处理风险的能力、监管方式、规则强度,都更倾向于选择还贷保障坚实的国有企业,形成了中国信贷资金分配的这一特点.储蓄额占据金融机构总储蓄47.31的四大国有银行,作为商业银行参与市场竞争的同时更承担着支持国有企业资金供给的重要任务.而不完全相同于熊彼特所研究的垄断,中国目前国有企业享有的垄断大多属于垄断三种形式中效率最低的一种,即行政垄断.在行政垄断之下,作为理性人,企业会以方式寻求行政保护,以保证其垄断位,继续获得高额利润,而不通过创新来实现.因此,在目前,中国信贷资金分配的市场化以及金融业的竞争将有助于改善企业自主创新的资金供给.

　　写技术创新本科论文的步骤

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　　金融发展是指相实体经济以外的金融活动,包括金融中介的发展和金融市场的发展,表现为金融资产总量的增长与金融结构的改善和优化.基于中国长期以来金融发展的重心在银行体系,银行信贷资金是自主创新的主要资金来源,本文主要从金融深化、金融业的竞争、信贷资金分配的市场化等角度来考察中国金融体系发展的现状,并就其对自主创新的影响作用研究.

　　自主创新是相技术引进、模仿的一种创造活动,是指通过拥有自主知识产权的独特的核心技术以及在此基础上实现新产品的价值的过程.本文主要从需求考察自主创新水平.

　　同时考虑到人力资本、时间、省际等因素对自主创新的影响,本文选取的影响自主创新的因素有金融发展指标、金融市场化发展指标、人力资本指标、时间变量、省际变量.模型构造如下

　　Innovation等于f（Financial,FinancialMarket,HR,GDP,Time,Province）

　　其中,Innovation为自主创新指标,Financial为金融发展指标,FinancialMarket为金融市场化发展指标,HR为人力资本指标,GDP为国内生产总值指针,Time为时间变量,Province为省际变量.

　　1.自主创新指标.现行的技术创新度量指标体系对R&企业的技术创新产出,会给企业的最终决策带来片面的认识甚至误导.在技术创新越来越开放的环境下,提高企业的技术创新能力依赖于自身研发投入和研发人员,必须充分利用和整合企业内外创新资源,提高企业的技术创新能力,彻底改变研发即技术创新的错误观点.自主创新的本质看成是否形成自主知识产权,并形成自主开发的能力.本文从创新的需求出发,使用一国自主创新活动的度量可从创新成果,即专利申请数来度量.

　　2.金融发展指标.我们使用19992007年的金融机构信贷存量（银行和非银行信贷）占GDP的比重来度量中国的整体金融深化程度.这一指标越高,表明金融业深化程度越高.

　　3.金融市场化指标.长期以来,非国有企业和国有企业面临实际上有差异的银行贷款条件,致使非国有企业在银行贷款中占有的份额明显低于它们在产出中的份额.者说明在信贷资金的分配市场化程度不高,不利于资源的合理配置.本文中借鉴樊纲等人的做法,设置了金融业的竞争（FinancialMarket1）,使用非国有金融机构吸收存贷款占全部金融机构吸收存款的比例来.

　　4.金融竞争指标.我国目前金融市场的发育程度还远低于产品市场的发育程度.虽然近些年来非国有金融机构有了相当的发展,但几家大型国有独资和国有控股银行占有的市场份额仍然过高,金融业得市场竞争还很不充分.本文中设用信贷资金分配的市场化（FinancialMarket2）来表征金融竞争,信贷资金分配的市场化使用非国有企业在银行贷款中占有的份额来.

　　5.人力资本指标.如何选择度量一国技术创新活动的人力资本变量,是一个有争议的问题.学者在研究中使用平均受教育年限的方法来衡量人力资本（沈坤荣等,2003）.考虑到创新活动的人力资本需要一定的素质培养和专业技能,我们采用平均每万人口中大学生人数作为衡量创新人力资本的变量指针.

　　6.国内生产总值指标使用国内生产总值的对数,即Ln（GDP）.一国经济总量的增长将有助于自主创新的物质投入、拓宽创新产品的潜在销售市场,提高自主创新的效率.