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中山特大网贷诈骗案告破 10万元作诱饵月骗千万

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来源：互联网
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2016-04-12
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　　个人投资理财“收益可观”诱人承诺的背后，常常隐匿吸金骗局。广东省中山市的黄先生就掉进了理财“陷阱”。今年3月底，他通过“宏某创投”网站理财，一个月投资数万元后，网站突然关闭，无法联系。

　　接到黄先生的报案后，中山警方通过侦查，成功抓获3名犯罪嫌疑人。截至被抓获时，他们共骗取资金1000余万元，受害者达90余人，遍及广东、上海等11个省市。

　　今年7月起，公安部组织全国公安机关开展为期半年的打击整治网络违法犯罪“净网行动”。8月18日，公安部公布“净网行动”十大典型案例，中山这起案件位列其中。

　　网贷理财高回报诱人

　　P2P网贷是近年兴起的一种民间借贷方式，典型的模式为：由网络信贷公司提供平台，借贷双方自由竞价，撮合成交;投资者从借贷中获取利息收益并承担风险;借款人到期偿还本金和利息，网络信贷公司从中收取中介费。

　　今年3月底，经常进行个人理财的黄先生注意到一家P2P网贷理财网站。这个网站3月16日正式上线，正在促销。黄先生查验后发现，网站在工商部门有注册，便加入了网站的QQ群，咨询客服人员后，认为这家网站值得投资。

　　黄先生说：“网站页面看起来挺正规，借款人会提供身份证信息、抵押物品证明、签订借款合同，还有网站实地考察的照片等，不像是骗人。网站投资的年化率(全年利率)在20%以上，很是可观。”于是，从4月起，黄先生开始投资这家网站。

　　据黄先生介绍，由于网站刚开业，为吸引投资者，每天都挂出两个分别为10万元的“秒标”。“秒标”即网站发布的一些即时有收益的投资产品，收益率为0.6%到1%之间，投资后一般几个小时、甚至几十分钟就能收回本金和收益。黄先生尝试拍下“秒标”后，很快赚了一些钱。客服人员告诉他，要继续投资“秒标”，需要先投资“月标”(以月为单位计算投资收益的标)，黄先生先后8次在网站上投资共计5万余元。但不久之后，网站就“消失”了。

　　上当的不止黄先生一个人。受害人付先生在这家网站投资13万元后，发现公司的QQ群突然解散。打客服电话无人接听，网站也打不开，才发觉自己上当了。

　　开一月就关捞钱走人

　　中山警方迅速组成专案组展开调查。办案民警说，这家网站通过互联网诈骗，受害者遍布全国各个省份，人数众多，有的受害人可能还不知情。此案不同于集资诈骗、非法吸存等犯罪，网站上线不到一个月马上关闭，说明创立该网站的目的就是“捞一把就走”。

　　经过侦查，警方锁定3名犯罪嫌疑人，分别是幕后老板孙某、公司法定代表人韩某、公司总监王某。6月18日，在山东警方支持下，中山警方抓获孙某、王某。7月10日，韩某被抓获归案。经审讯，3人对犯罪事实供认不讳。

　　警方查明，今年40多岁的山东寿光人孙某，曾在当地经营一家酒吧。酒吧倒闭后，孙某盯上了P2P网贷诈骗。王某是孙某的同事。

　　2014年11月以来，孙某筹备成立“宏某创投”公司，由其负责招聘员工，维持公司运作;王某负责建设网站充当客服，以投资回报率3%以上的高息为诱饵，在网站上发布虚假贷款信息，吸引客户将钱存进公司投资。

　　根据公安部通报，截至被抓获时，这家公司共骗取1000余万元，受害者90余人，遍及广东、上海、江苏、浙江、福建等11个省市。

　　高奖励回报吸引投资

　　随着互联网金融潮的兴起，P2P网贷成为理财模式被网民广为接受。由于缺乏监管等原因，这一行业鱼龙混杂，不良P2P网贷平台时常发生网络欺诈，致使投资者权益受损。

　　据孙某供述，去年10月，他听说搞P2P“来钱快”，经考察后，孙某找到某公司老板艾某谈合作，老板答应先垫资并帮孙某建起网站。

　　之后，孙某找到无业人员韩某一起开公司，商定每个月给韩某3万元工资，让其注册公司后担任法定代表人。3月16日，“宏某创投”上线运营。正式运营之前，孙某等人组织客服人员对网站进行了大规模宣传。

　　上线后，网站除发布“秒标”吸引投资人外，还组织客服人员利用QQ聊天软件拉拢投资者到网站投资，投资“回报率”大部分高得吓人。据警方介绍，网站还设立一定奖励机制，对投资客户的投资金额进行排名，排名前十名的有几千元不等的奖励。