发行]财通收益增强债券：更新招募说明书（2016年第2号，l辽宁执业信息网

证监会的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金

出内部控制措施，督促职能管理部门改进。

操作、有限授权、业务的原则，制定授权管理制度，并严格区分业务授

控防线，并建立内部违规违章行为的处罚机制。同时，按照分级管理、规范

2、内部控制的主要内容

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、

人员风险、法律风险和财务风险等进行识别、评估和分析，及时防范和化解

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

四、基金托管人

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的利益；

办公地址：上海市银城中68号时代金融中心41楼

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的

管理人各机构、各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈形成第三道内

投资是否符合有关法律法规的及《基金合同》的相关约定存在疑义，应

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

联系电话：

（五）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作

风险防范和控制为托管业务和发展的生命线。

投资基金中的较低风险品种，其预期的风险水平和预期收益率低于股票型基

产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政

业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立

10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；

及时向基金管理人提出，基金管理人应及时做出解释、或纠正。

（5）、干扰、或严重影响中国证监会依法监管；

实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的

十四、基金的费用与税收.........................................87

中。经过多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：

风险管理的工作覆盖到基金管理人所有业务环节，以风险控制委员会为

委员会

确保资产托管业务健康、稳定地发展。

律法规培训、制度教育、执业操守教育和行为准则教育等，确保基金管理人

核报告。

4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有

织结构。

基金基金合同》，以下简称“基金合同”）编写。

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

目录

施其他法律行为；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段市场价格，

 

（2016年第2号）

16、个人投资者：指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自

三、基金管理人..................................................8

五、相关服务机构

守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科

泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密未依法公开的基金投

 

1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办

混合型发起式证券投资基金基金合同》（现《财通收益增强债券型证券投资

 

岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门

（五）基金经理的承诺

二十、基金托管协议的内容摘要..................................120

截至2016年6月末，中国工商银行资产托管部共有员工190人，平

及其定期的更新

金、信托资产、保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII资产、QDII

的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。

（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。

本基金管理人为财通基金管理有限公司，基本信息如下：

位有明确的授权分工、工作职责和业务流程，通过重要凭据传递及信息沟通

要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户

年、常规化的内控工作手段。

1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

十九、基金合同的内容摘要......................................103

风险。通过科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实现定量

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，

2、基金管理人承诺严格遵守《基金法》及有关法律法规，建立健全的

事会及管理层的责任。

34、日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

一、绪言......................................................3

（3）基金管理人承诺将根据市场变化及基金管理人的发展不断完

事务所高级合伙人。

名称：中国工商银行股份有限公司

莫纳什大学风险管理学硕士，特许金融分析师（CFA)。历任

第九次通过ISAE3402（原SAS70）审阅获得无保留意见的控制及有效性报

（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立

（六）基金管理人的内部控制制度

营业部市场部经理，汇添富基金南方大区经理及券商渠道负责人、南方分

监会批准可投资于中国证券市场，并取得中国国家外汇管理局额度批准的中

把风险防范和控制的和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程

定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书取得基金份额的

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日

财通保本混合型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)的募集申请

联系电话：

公司营业部总经理，财通证券经纪有限责任公司经纪业务管理部总经理，原

2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益。

电话：

过户等

有限公司总经理助理、财通基金管理有限公司董事长。

直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行行使稽核监察职权。各

然人

制度，实现相关部门、相关岗位之间的监督制衡。

门和各级岗位，并渗透到决策、执行、监督和反馈等各个环节。

（四）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置应责分明、

王家俊先生，总经理；

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

定基金当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

证基金资产和其他委托资产的安全与完整。

员和控制人员必须相对，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独

心仲裁员。

就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作

更所持基金份额销售机构的操作

朱颖女士，董事，高级会计师，复旦大学会计专业硕士学历。中国

要通过风险管理部门介入基金管理人的业务流程检查、参加业务部门专题会

混合型发起式证券投资基金托管协议》（现《财通收益增强债券型证券投资

时与业务部门进行沟通和了解，切实解决实际业务中所遇到的困难和问题；

人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

 

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销

及时进行解决。在投资风险环节，针对不同产品所具有的特定投资风险进行

基金管理人建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立

议和进行的方式，不定期组织员工开展风险文化教育活动来提升风险防

（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、

 

权与管理授权。

出资额

黄惠女士，工商管理硕士、EMBA。历任张家界旅游股份有限公司董事

有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国

（6）性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人

6、投资决策委员会：

团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构

35、时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的，视

32、T日：指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

19、投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、发起

37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规

际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为

浙江有限公司

，基金管理人基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

公告的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转

人员了解与从业有关的法规与监管部门，熟知基金管理人相关规章制

1、依照有关法律法规和基金合同的，本着谨慎勤勉的原则为基金

基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对基金管理人的业务风险、

（一）基金托管人基本情况

防范意识，建立风险控制优先、风险控制人人有责、一线人员第一责任的公

 

期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指

（三）基金管理人的职责

一、绪言

51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客

上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有

定申请购买基金份额的行为

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金

相互制衡。

风险控制、业务操作规范化、精细化来进行；事后风险管理则主要通过风险

9、《基金法》：指2012年12月28日经第十一届常务

应变更，原仅适用于财通保本混合型发起式证券投资基金的条款自然失效。

 

（5）法律法规或中国证监会的其他行为。

风险管理工作主要由督察长管辖的风险管理部及监察稽核部进行开展，

管人报酬的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益

4、内部风险控制措施实施

行有效的有关法律法规、中国证监会和基金合同有关的行为发生。

3、不违反现行有效的有关法律法规、中国证监会和基金合同的有关规

观事件

强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和

资内容、基金投资计划等信息；

大学求是特聘教授、浙江大学文科资深教授。

（一）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部

杭州市实业投资集团有限公司

全面认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能

基金招募说明书》（现《财通收益增强债券型证券投资基金招募说明书》）

定申请购买基金份额的行为

风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务

（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保

国境外的机构投资者

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从

谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不本基金一定盈利，也不

益投资经理。2015年8月加入财通基金管理有限公司。

6,000

人、社会团体或其他组织

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通保本

了基于数据、应用、操作、四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员

书面确认的日期

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为财通基金管

三、基金管理人

售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

联系人：王家俊

2、办理基金备案手续；

（四）基金管理人的承诺

和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

管理制度的，报告相关责任人；在业务风险环节，协助营销部门和产品

上海仲裁委员会仲裁员、国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际仲裁中

在操作风险环节，对基金管理人层面的制度、流程、系统和项目等方面，建

成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

（一）基金份额发售机构

关的规章制度。

十六、基金的信息披露...........................................90

王家俊先生，总经理，中山大学高级工商管理硕士。历任东方证券遵义

分配等行为的性、合规性进行监督和核查。

立并完善风险控制机制，发现和解决后台运行中存在的问题，加强评估基金

（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等

文件、司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决

议、通知等

基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每

注册资本：人民币35,640,625.71万元

提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的旨，依靠严密科学的

和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响

资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资

6、编制季度、半年度和年度基金报告；

理及基金运作中的相关风险，及时提出改进意见，促进基金管理人内部管理

1、董事会：

30

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效

总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转

系统评估，对基金管理人层面的风险进行详细的梳理，对发现的问题和风险，

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其

刘未先生，董事长，浙江大学经济学硕士。历任财通证券经纪有限责任

投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披

书的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易

股权结构：

6,000

36、《业务规则》：指《财通基金管理有限公司式基金业务规则》，

九、基金的投资.................................................65

初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托

更新招募说明书

基金合同的有关，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现

（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，

“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队和核

4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

范意识；事中风险控制则是对相关业务进行全程的，以及实现业务人员

十、基金的业绩.................................................76

（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯

（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董

传真：

财通证券有限责任公司（现财通证券股份有限公司）基金筹建部负责人，财

为工作重点。随着市场的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况

意识贯穿到各个部门、各个岗位和各个环节。

代表人：刘未

名称：财通基金管理有限公司

基金管理人：财通基金管理有限公司

委员会第五次会议通过，自2013年6月1日起实施的《中华人民国证

2、基金管理人：指财通基金管理有限公司

9、召集基金份额持有会；

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、

效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变

年12月25日转型为非保本的债券型证券投资基金，基金名称相应变更为财通

名称：财通基金管理有限公司

核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资

份额持有人谋取最大利益。

境内登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法

杨铁军先生，职工监事，监察稽核部总监、硕士。执业律师，历任

员会副主任，集团控股有限公司副总经理、总经理，浙江拜克生物

员工树立风险防范与控制。

银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

风险控制委员会提交风险测评报告。

完整；持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

体评选的51项最佳托管银行大；是获得项最多的国内托管银行，优良

行，防止超越或违反决策程序的随意决策行为的发生。

4、基金合同：指《财通保本混合型发起式证券投资基金基金合同》（现

在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程思想，

代表人：刘未

（7）违反现行有效的有关法律法规、中国证监会和基金合同的有关，

请的日

（2）风险评估

实业投资集团有限公司副董事长、总经理

本招募说明书所载内容截止日为2016年12月20日，有关财务数据和净值

心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业培训、签订承诺书，使

住所：上海市虹口区吴淞619号505室

1、内部风险控制目标

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽

金管理人和投资人共同遵守

管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

础形成第一道内控防线，以相关部门、相关岗位之间相互监督制衡形成第二

他有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的

（3）内控机制

张亦博先生，固定收益部基金经理。

 

联系人：

定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基

二十二、其他应披露事项........................................142

七、基金合同的生效.............................................54

策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

履行内部稽核职能，检查、评价基金管理人内部控制制度合、完备性和

担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

（1）控制

有效的信息交流渠道，员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关

人投资风险、业务风险、操作风险、信息系统风险、法律风险、合规风险的

人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

出资比例

估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至

（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强

例外。

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年10月1

五、相关服务机构...............................................21

（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；

州武林实业总公司副总经理，杭州轻工控股（集团）有限公司科技处副处长，

有效性，监督基金管理人内部控制制度的执行情况，基金管理人内部管

二、释义

地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起

 

分析和管理。通过收集与投资组合相关的会计和市场数据，建立一个投资风

守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：

业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。

金法》”)、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券

修订

3、内部风险控制原则

2013、2014年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权

险测评与绩效评估的信息技术平台。由风险管理部定期向投资决策委员会和

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容

修订

2016年6月，中国工商银行共托管证券投资基金587只。自2003年以来，

者利益和基金管理人权益。

计领军人才，上海立信会计学院兼职教授、硕士生导师等。现任立信会计师

（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策

代表人：易会满

金投资内容、基金投资计划等信息。

 

二、释义......................................................4

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重

 

基金管理人建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，确保基金

 

组织形式：有限责任公司

收益增强债券型证券投资基金,基金合同及托管协议名称及有关条款亦做相

财通基金管理有限公司

份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托

本基金属于债券型基金，不本金安全，也不最低收益，是证券

（三）基金托管业务经营情况

张亦博本基金基金经理

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规

7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；

（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范

 

 

资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务

适时修改完善，并得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的

的节约

基金管理人全部的经营管理决策，均按照明确成文的决策程序与进

操作层面上，基金管理人依据自身经营特点，以各岗位目标责任制为基

平台，从事前、事中、事后三个层面进行全面的风险管理。事前风险管理主

二十四、备查文件..............................................145

风险管理作为重要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、

（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

人分配收益；

（1）性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管

2、内部风险控制组织结构

设立日期：2011年6月21日

（%）

3、基金管理人关于内部控制制度的声明

利用和效益最大化目的。

基金托管协议》）及对该托管协议的任何有效修订和补充

风险、估值风险、流动性风险、本基金的特定风险和其他风险等。

金的价值和收益作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。

22、销售机构：指财通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

最低收益。

了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规

十三、基金的收益分配...........................................85

数据传输线的冗余备份、设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

8,000

（6）风险管理

 

会秘书，方正证券有限责任公司代表处主任，中国证券投资者基金

经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基

募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他

六、基金的募集.................................................53

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月

范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产、

十八、基金的终止与清算........................................100

最长不得超过3个月

性与客观。

有限公司高级经理。现任财通基金管理有限公司督察长、工会委员会。

绩也不构成对本基金业绩表现的。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、

策。基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理

业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人

杭州市工业资产经营投资集团有限公司投资部部长，副总经理，现任杭州市

和义务，应详细查阅基金合同。

基金合同于2012年12月20日正式生效。根据基金合同的，本基金于2015

度、岗位职责与操作流程，具备与岗位要求相适应的操守和专业胜任能力。

大学公共政策研究院院长、浙江大学社会科学学部主任、博士生导师、浙江

表现截止日为2016年9月30日。本招募说明书所载的财务数据未经审计。

善内部控制制度。

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

2、职工监事：

日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

44、元：指人民币元

6、招募说明书或本招募说明书：指《财通保本混合型发起式证券投资

骆旭升先生，董事，技术经济及管理硕士研究生，高级工程师。历任杭

立于内控制度的制定和执行部门。

在组织结构及报告制度上均于基金管理人日常的投资、运营部门。风险

注册会计师协会专家库专家，上海市徐汇区金融办上市专家顾问，财政部会

50、指定：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网

金元比联基金管理有限公司监察稽核部副总监、财通基金管理有限公司监察

 

陆玲玲女士，研究部副总监；

公司网址

《财通收益增强债券型证券投资基金基金合同》）及对基金合同的任何有效

说明。

资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评

1、内部控制的原则

（13）其他法律法规以及中国证监会的行为。

后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

（4）信息与沟通

王家俊先生，总经理（简历同上）。

部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：

（5）监督与内部稽核

力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理

网站及其他

十一、基金的财产...............................................78

司内控文化，全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险

本招募说明书阐述了财通收益增强债券型证券投资基金的投资目标、策

7、上述人员之间不存在近亲属关系。

道内控防线，以监察稽核部、风险管理部、风险控制委员会、督察长对基金

财通证券股份有限公司

（2）违反基金合同或托管协议；

（三）性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对

、人员、业务制度和管理、网络。

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性

修订和补充

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；

7、基金份额发售公告：指《财通保本混合型发起式证券投资基金基金

100

管理人信息系统和信息系统安全风险。

量化研究和分析，超过阀值由风险管理部门及时提醒业务部门，并根据风险

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承

市场秩序；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或者实

业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源

（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种

美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒

职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，投资

制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组

二十一、对基金份额持有人的服务................................139

学化、制的内控体系；防范和化解经营风险，托管资产的安全

1、基金或本基金：指财通收益增强债券型证券投资基金

是规范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则，由基

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）等相关法律法规和《财通保本

的信息，信息及时送达适当的人员进行处理。

十七、风险.................................................96

告，表明第三方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和

管理人各项决策、决议的执行中，“执行—复核”机制贯穿全程。各部门及岗

1、直销机构

八、基金份额的申购与赎回.......................................55

十五、基金的会计与审计.........................................89

十二、基金资产的估值...........................................79

换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相

客户服务电话：4008209888

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

基金托管人发现基金管理人的违反《基金法》、《运作办法》、《基金合同》

注册地址：市西城区复兴门内大街55号

公司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理、财通基金管理有限公

（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对、数据和传真加密、

投资人

债券研究员、债券投资经理助理，华宝证券有限责任公司资产管理部固定收

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

根据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关基金法律法规的，

12、中国证监会的其他职责。

 

工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最

（二）主要人员情况

基金管理人管理层树立内控优先的风险管理，培养全体员工的风险

均年龄30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研

基金管理人设立了于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员

已于2012年11月9日获中国证监会证监许可【2012】1481号文核准。本基金

况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

内控制度的有效执行。

理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

期限内进行整改，并且有权向中国证监会报告。基金托管人如果对基金实际

经济学院教授、常务副院长，浙江大学公共管理学院教授、院长，现任浙江

应收申购款及其他资产的价值总和

二十三、招募说明书的存放及查阅方式............................144

住所：上海市虹口区吴淞619号505室

盖所有的部门、岗位和人员。

财通收益增强债券型证券投资基金

吴梦根先生，董事，EMBA，高级经济师。历任湖州市经济体制委

5、基金经理：

制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的性，定期不定期出具监察稽

 

负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的

和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情

本行连续十一年获得《亚洲货币》、英国《全球托管人》、《财资》、

（二）有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，

“互控防线”、“防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立

8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；

（1）越权或违规经营；

3、经营管理层人员：

20,000

 

资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，

德邦证券有限责任公司研究所研究员，东吴证券股份有限公司资产管理总部

控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程

威的SAS70（审计标准第70号）审阅后，2015年中国工商银行资产托管部

 

注册资本：人民币贰亿元

办公地址：上海市银城中68号时代金融中心41楼

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招

（9）贬损同行，以抬高自己；

基金管理人建立健全的结构，充分发挥董事和监事的监督

基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书

作为中国托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家

研究部门前瞻性地对新产品的风险和结构进行规划和分析，对发现的问题及

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业

朱洪超先生，董事，法律硕士。现任上海市联合律师事务所主任,

报告由风险管理部及监察稽核部进行调查取证和撰写签发，能报告

金梓才，基金投资部副总监；

和有关基金法律法规的行为，基金托管人有权要求基金管理人在的

基金管理人建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制。通过法

本招募说明书依据《中华人民国证券投资基金法》(以下简称“《基

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国

（一）基金管理人概况

力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出决

程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆

30

（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要

18、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规的条件，经中国证

40

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理

究生以上学历或高级技术职称。

姚先国先生，董事，经济学硕士。历任浙江大学对外经济贸易学院、

43、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额

金、混合型基金，高于货币市场基金。

28、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基

稽核部副总监，现任财通基金管理有限公司监察稽核部总监。

重要提示

人的合称

（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定

条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明

产净值和基金份额净值的过程

本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约

（6）玩忽职守、职权；

（万元人民币）

3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵

四、基金托管人.................................................16

（二）主要人员情况

份额发售公告》

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

司副总经理、常务副总经理。现任财通基金管理有限公司总经理。

（四）基金托管人的内部控制制度

3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；

事件的分析与总结来开展。基金管理人层面的风险管理工作包括对基金管理

5、资产托管部内部风险控制情况

1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、中国证监会和

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资

股份有限公司董事长、副董事长，现任集团控股有限公司董事、总裁。

（12）在息披露和广告中故意含有虚假、、欺诈成分；

略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在做出投资决

4.督察长

拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加

合计

换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%

股东

成立时间：1984年1月1日

策前应仔细阅读本招募说明书。

通基金管理有限公司副总经理、常务副总经理、总经理。现任财通证券股份

对基金的投融资、基金的投资行为、基金的投资范围、投资对象、基金

联系人：何亚玲

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在

内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、，指导业务