l辽宁执业信息网银华中证内地资源指数分级(161819

23.销售机构：指直销机构和代销机构

21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了风险控制委员会，负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控制制度。在特殊情况下，风险控制委员会可依据其职权，在董事会的同时，对公司业务进行一定的干预。

（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方是设计一些风险指标，测量其数值的大小。

68.基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

15.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

33.上市交易：基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖资源份额、资源B级份额的行为

委员：封树标、周毅、王华、姜永康、王世伟、倪明、董岚枫、肖侃宁

倪明先生，经济学博士；曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作，历任债券信用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职，并曾任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期混合型发起式证券投资基金和银华内需精选混合型证券投资基金（LOF）基金经理。

（7）从事有可能使基金承担无限责任的投资；

1.基金或本基金：指银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金

E.监督与内部稽核

邢冬梅女士：董事，法律硕士，律师。曾任职于司法部事务中心(后更名为信利律师事务所)，并历任市律师事务所合伙人。现任天达律师事务所管理合伙人、金融部负责人，同时兼任朝阳区律师协会副会长。

13.在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；

5.根据法律法规和基金合同的销售基金份额；

12.按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东，代表基金行使因投资于其他证券所产生的；

一、绪言3

10.《销售办法》：指中国证监会2010年10月25日修订通过、2011年10月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的后果。

根据《中华人民国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行规和其他有关，或者违反基金合同约定的，应当执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行规和其他有关，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。

（一）基金份额发售机构

31.场外：指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和场所

投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同，了解本基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应。

公司风险控制人员定期评估公司风险状况，范围包括所有能对经营目标产生负面影响的内部和外部因素，评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性，并将评估报告报公司董事会及高层管理人员。

17.依据《基金法》、基金合同及其他有关召集基金份额持有会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有会；

（10）违反证券交易业务规则，利用对敲、倒仓等行为来和市场价格；

12.《运作办法》：指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

35.银华资源份额：本基金的基础份额。投资者在场外认/申购的银华资源份额不进行基金份额自动分离/分拆；投资者在场内认购的银华资源份额将自动进行基金份额分离；投资者在场内申购的银华资源份额，可选择进行基金份额分拆，也可选择不进行基金份额分拆

十四、基金的财产67

36.资源份额：银华资源份额按基金合同约定规则所自动分离或分拆的稳健收益类基金份额，即指更名前的“YH资源A份额”，基金管理人于2015年4月23日发布公告将原YH资源A份额更名为资源份额

4.上述人员之间均不存在近亲属关系。

二十三、基金合同的内容摘要98

58.认购：指在基金募集期内，投资者按照基金合同和招募说明书的申请购买本基金基金份额的行为

杨文辉先生，督察长，博士。曾任职于市水利经济发展有限公司、中国证监会。现任银华基金管理股份有限公司督察长，兼任银华财富资本管理（）有限公司董事。

14.依据法律法规和基金合同的，召集基金份额持有会；

（四）基金管理人承诺

截至2016年09月30日，中国银行已托管502只证券投资基金，其中境内基金471只，QDII基金31只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模位居同业前列。

（2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在什么样的风险，为什么会存在以及如何引起风险。

封树标先生：详见主要人员情况。

基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、合规性风险、操作和技术风险、本基金的特定风险（如指数化投资风险、投资替代风险、偏离风险、杠杆机制风险、折/溢价交易风险、份额配对转换业务及基金份额折算等业务办理过程中的特有风险等）风险。巨额赎回风险是式基金所特有的一种风险，即当单个日银华资源份额的净赎回申请超过前一日全部基金份额（包括资源份额、资源B级份额和银华资源份额）的10%时，投资者将可能无法及时赎回持有的全部银华资源份额。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同及相关文件取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同面签章为必要条件。基金合同当事人应按照《中华人民国证券投资基金法》、基金合同及其他有关享有、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的和义务，应详细查阅基金合同。

（1）内部控制的原则

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

37.资源B级份额：银华资源份额按基金合同约定规则所自动分离或分拆的积极收益类基金份额，即指更名前的“YH资源B份额”，基金管理人于2015年4月23日发布公告将原YH资源B份额更名为资源B级份额

组织形式股份有限公司注册资本2亿元人民币

（2）以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；

29.注册登记系统：中国证券登记结算有限责任公司式基金登记结算系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统

在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，完备的处理手续，保存人员进行处理。

（1）银华基金管理股份有限公司直销中心

姜永康先生，硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险（集团）股份有限公司，历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司，曾任养老金管理部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华永祥保本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理三部总监及固定收益基金投资总监以及银华财富资本管理（）有限公司董事，并同时担任银华增强收益债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。

中国银行客服电话：95566

周毅先生：副总经理。硕士学位，曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职。2009年9月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华全球核心优选证券投资基金、银华沪深300指数证券投资基金（LOF）及银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理，兼任公司量化投资总监、量化投资部总监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理，并同时兼任银华深证100指数分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。

本基金历任基金经理：

五、相关服务机构

27.注册登记业务：指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，具体内容包括投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、清算、结算及基金交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册、办理非交易过户业务等

65.定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

4.基金合同或本基金合同：指《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

十二、基金的投资57

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

（3）在向中国证监会报送的材料中弄虚作假；

10.在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；

1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员

12.计算并公告基金财产净值、基金份额净值，确定基金份额申购、赎回价格；

（1）越权或违规经营，违反基金合同或托管协议；

19.投资者：指个人投资者、机构投资者（有关法律法规购买者除外）、合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者

24.直销机构：指银华基金管理股份有限公司

（二）基金托管部门及主要人员情况

26.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点

基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不本基金一定盈利，也不最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。

2.本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生。

（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序

传真：（010）66594942

16.个人投资者：指依据中华人民国有关法律法规可以投资于证券投资基金的自然人

（6）以基金资产进地产投资；

先生：详见主要人员情况。

C.操作控制

十六、基金的收益与分配72

64.跨系统转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统间进行转登记的行为

49.基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告之日

王世伟先生，硕士学位，曾担任大学系统工程研究所；平安证券营业部总经理；南方基金公司市场部总监；都邦保险投资部总经理；金元证券资本市场部总经理。2013年1月加盟银华基金管理有限公司，曾担任银华财富资本管理（）有限公司副总经理，现任银华财富资本管理（）有限公司总经理。

投资者应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。

10.编制季度、半年度和年度基金报告；

李福春先生：董事，中员，研究生，高级工程师。曾任一汽集团公司发展部部长、省经济贸易委员会副主任、省发展和委员会副主任、市副市长、省发展和委员会主任、省秘书长。现任东北证券股份有限公司董事长、党委。

本公司设立了于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核人员履行内部稽核职能，检查、评价公司内部控制制度合、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的执行情况，公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，促进公司内部管理制度有效地执行。监察稽核人员具有相对的性，定期出具监察稽核报告，报公司督察长、董事会及中国证监会。

7.根据基金合同的选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；

28.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司

A.全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

C.相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

（一）基金管理人概况

46.交易账户：指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户

（13）因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持有5%以上投票权的股东恶意，致使股东大会表决结果社会股东的利益；

本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险，本公司建立了一套完整的风险管理体系，具体包括以下内容：

基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。

附件二：托管协议的内容摘要117

九、资源份额与资源B级份额的上市交易41

十三、基金的业绩66

38.资源份额的本金：除非基金合同文义另有所指，对于资源份额而言，指1.00元

B.上述关于内部控制的披露真实、准确；

62.转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括跨系统转托管和系统内转托管

（三）基金管理人的与义务

托管部门信息披露联系人：王永民

4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；

公司治理结构完善，经营运作规范，能够切实基金投资人的利益。公司董事会下设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个专业委员会，有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况，制定相应的政策，并充分发挥董事的职能，切实加强对公司运作的监督。

二十六、其他应披露事项101

公司监事会由4位监事组成，主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员的行为进行监督。

3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；

55.日：指销售机构办理基金份额申购、赎回等业务的工作日

32.场内：指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的场所

2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2016年，中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效托管资产的安全。

（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风险，则承担它，但需加以。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。

（四）托管业务的内部控制制度

（1）依照有关法律法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

66.巨额赎回：指本基金单个日，银华资源份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一日全部基金份额（包括资源份额、资源B级份额和银华资源份额）的10%时的情形

A.控制

（2）内部控制的主要内容

马君女士，硕士学位；2008年7月至2009年3月曾任职于大成基金管理有限公司，曾担任助理金融工程师职务。2009年3月加盟银华基金管理有限公司，曾担任研究员、基金经理助理等职务。自2012年9月4日起担任本基金基金经理，自2013年12月16日至2015年7月16日期间兼任银华消费主题分级混合型证券投资基金基金经理，自2015年8月6日起兼任银华中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理，自2015年8月13日起兼任银华中证一带一主题指数分级证券投资基金基金经理，自2016年1月14日起兼任银华抗通胀主题证券投资基金基金经理。

14.保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关另有外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；

本基金按照基金份额初始面值1.00元发售，在市场波动等因素的影响下，基金份额净值可能低于基金份额初始面值。

电话传真

16.法律法规、基金合同的其他。

联系人展璐网址

八、基金合同的生效40

二十七、招募说明书的存放及查阅方式102

22.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

25.代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

郑秉文先生：董事，经济学博士后，教授，博士生导师，曾任中国社会科学院培训中心主任、院长助理、副院长。现任中国社会科学院美国研究所党委、所长，中国社科院世界社会保障中心主任，中国社科院研究生院教授、博士生导师，特殊津贴享受者，中国人民大学劳动人事学院兼职教授，武汉大学社会保障研究中心兼职研究员，西南财经大学保险学院暨社会保障研究所兼职教授，辽宁工程技术大学客座教授。

3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：

公司具体经营管理由总经理负责，公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、养老金投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、国际合作与产品开发部、运作保障部、信息技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公室、行政财务部、深圳管理部等24个职能部门，并设有分公司、青岛分公司和上海分公司。此外，公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构，同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策”三个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务、投资政策及投资决策流程和风险管理。

13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关，履行信息披露及报告义务；

1.依法申请并募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

7.除依据《基金法》、基金合同及其他有关外，不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

44.资源份额约定累计应得收益：资源份额依据约定年基准收益率及基金合同约定的截至计算日的实际计算的累计收益

5.基金经理承诺

（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。

63.系统内转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转登记的行为

15.按受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

14.银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构

重要提示

39.自动分离：指投资者在场内认购的每10份银华资源份额在发售结束后按4:6比例自动转换为4份资源份额和6份资源B级份额的行为

18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或实施其他法律行为；

（7）其他法律、行规以及中国证监会的行为。

(3)基金管理人关于内部控制的声明

三、基金管理人

住所及办公地址：市西城区复兴门内大街1号

二十四、托管协议的内容摘要99

封和平先生：董事，会计学硕士，中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财务会计咨询公司，并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人，普华永道会计师事务所合伙人、主管合伙人，摩根士丹利中国区副；还曾担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、第29届奥运会奥组委财务顾问。现任普华永道高级顾问，注册会计师协会第五届理事会常务理事。

（5）从事证券信用交易；

办公地址市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

E.防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术系统等相关部门，在物理上和制度上适当隔离。对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序和监督处罚措施。

此外，公司设有督察长，组织指导公司的监察与稽核工作，对公司和基金运作的性、合规性及合进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。

（9）将基金资产投资于与基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券；

71.基金份额净值：指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单位基金份额的价值

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

3.公司投资决策委员会

本基金的基金合同已于2011年12月8日正式生效。

11.采取适当合理的措施使计算式基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的；

20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的权益，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

代表人：田国立

6.在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措施以本基金及相关基金合同当事人的利益；

47.深圳证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司为投资者开设的深圳证券交易所人民币普通股票帐户或证券投资基金帐户

杜永军先生：监事，大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管，赛特饭店财务部主管、主任、经理助理、副经理、经理。现任公司行政财务部总监助理。

57.《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市式基金业务规则》、《深圳证券交易所式基金申购赎回业务实施细则》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市式基金登记结算业务实施细则》及代销机构业务规则等相关业务规则和实施细则

（6）与检查。对已有的风险管理系统要及评价其管理绩效，在必要时适时加以改变。

信息全文基金管理人：银华基金管理股份有限公司

（5）玩忽职守、职权；

8.自行担任注册登记机构或选择、更换注册登记机构，办理基金注册登记业务，并按照基金合同对注册登记机构进行必要的监督和检查；

三、基金管理人10

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

（8）从事证券承销行为；

董岚枫先生，博士学位；曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加盟银华基金管理有限公司，历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研究部总监。

9.在基金合同约定的范围内，或暂停受理申购和赎回的申请；

存续期间持续经营联系人冯晶

72．基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

本招募说明书（更新）所载内容截止日为2016年12月8日，有关净值表现截止日为2016年9月30日，所披露的投资组合为2016年3季度的数据（财务数据未经审计）。

十、银华资源份额的申购与赎回43

50.基金募集期：指基金合同和招募说明书中载明，并经中国证监会核准的基金份额募集期限，自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超过3个月

（3）银行信贷资金从事证券买卖；

十五、基金资产估值68

60.赎回：指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金合同和招募说明书的条件要求基金管理人将本基金基金份额兑换为现金的行为

十七、基金的费用与税收73

十八、基金份额折算76

钱龙海先生：董事，经济学硕士。曾任京放投资管理顾问公司总经理助理；佛山证券有限责任公司副总经理。现任第一创业证券股份有限公司党委、董事、总裁，兼任第一创业投资管理有限公司董事长，第一创业摩根大通证券有限责任公司董事；并任中国证券业协会第五届理事会理事，中国证券业协会投资银行业务委员会第五届副主任委员，深圳市证券业协会副会长。

1.本基金管理人将根据基金合同的，按照招募说明书列明的投资目标、策略及全权处理本基金的投资。

《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金招募说明书》依据《中华人民国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》、《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）及其他有关法律法规编写。

9.依法接受基金托管人的监督；

C.本公司承诺将根据市场的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

9.《基金法》：指2003年10月28日经第十届常务委员会第五次会议通过，自2004年6月1日起实施的《中华人民国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

2.内部控制制度

D．有效性原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发，主要通过对工作流程的控制，进而达到对各项经营风险的控制。

（11）进行高位接盘、利益输送等损害基金持有人利益的行为；

77.不可抗力：指任何无法预见、无法克服、无法避免的事件

1.依法募集基金，办理基金备案手续；

17.机构投资者：指在中国境内注册登记或经有权部门批准设立和有效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

B.性原则。公司设立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持高度的性与权威性。

二十一、风险90

2.基金管理人：指银华基金管理股份有限公司

45.基金账户：指注册登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

59.申购：指在基金合同生效后的存续期间，投资者根据基金合同和招募说明书的申请购买本基金基金份额的行为

首次注册登记日期：1983年10月31日

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的为：

2.依照法律法规和基金合同管理运用基金财产；

43.资源份额约定年基准收益率：资源份额约定年基准收益率为“同期银行人民币一年期定期存款利率+3.5%”，同期银行人民币一年期定期存款利率以当年1月1日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率为准。基金合同生效日所在年度的年基准收益率为“基金合同生效日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率+3.5%”。每份资源份额年基准收益均以1.00元为基准进行计算，但基金管理人并不承诺或资源份额持有人的该等收益，如在某一会计年度内本基金资产出现极端损失情况下，资源份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益的风险甚至损失本金的风险

王华先生，硕士学位，中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司（筹），先后在研究策划部、基金经理部工作，曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期混合型发起式证券投资基金基金经理。现任银华逆向投资灵活配置定期混合型发起式证券投资基金和银华优质增长混合型证券投资基金基金经理、公司总经理助理、投资管理一部总监及A股基金投资总监。

5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

40.配对转换：指本基金的银华资源份额与资源份额、资源B级份额之间按约定的转换规则进行转换的行为，包括分拆和合并

六、基金份额的分类与净值计算规则36

目录

四、基金托管人20

（4）将基金资产用于抵押、、资金拆借或者贷款；

A.本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任；

七、基金的募集39

十九、基金的会计与审计85

54.T+n日：指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数

（2）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的利益；

B.风险评估

2.本基金基金经理

代表人王珠林设立日期2001年5月28日

凌宇翔先生：副总经理，工商管理硕士。曾任机械工业部主任科员；西南证券有限责任公司基金管理部总经理；自2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理，兼任银华国际资本管理有限公司董事。

5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，所管理的基金财产和基金管理人的财产相互，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行证券投资；

21.基金份额持有人：指依基金合同及相关文件取得本基金基金份额的投资者

75.月：指公历月

（五）基金管理人的内部控制制度

2.办理基金备案手续；

D.信息与沟通

封树标先生：副总经理，工学硕士。曾任国信证券天津营业部经理、平安证券综合研究所副所长、平安证券资产管理事业部总经理、平安大华基金管理有限责任公司总经理、广发基金机构投资部总经理等职，2011年3月加盟银华基金管理有限公司任公司总经理助理。现任公司副总经理，兼任投资管理二部总监及投资经理。

11.依据法律法规和基金合同的，制订基金收益分配方案；

名称银华基金管理股份有限公司

公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送达适当的人员进行处理。

8.法律法规：指中华人民国现行有效的法律、行规、司释、地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于该等法律法规的不时修改和补充

22.法律法规、基金合同及中国证监会的其他义务。

4.根据法律法规和基金合同的决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基金管理费，收取认购费、申购费、赎回费及其他事先核准或公告的合理费用以及法律法规的其他费用；

1.风险管理体系

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号

银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准（证监基金字[2001]7号文）设立的资产管理公司。公司注册资本为2亿元人民币，公司的股权结构为西南证券股份有限公司（出资比例49%）、第一创业证券股份有限公司（出资比例29%）、东北证券股份有限公司（出资比例21%）及山西海鑫实业股份有限公司（出资比例1%）。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。

61.基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告的条件，申请将其所持有的基金管理人管理的已开通基金转换业务的式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已开通基金转换业务的其他式基金（转入基金）的基金份额的行为

先生：董事，总经理，经济学博士。曾就读于大学哲学系、中央党校研究生部、中国社会科学院研究生部、长江商学院EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信托投资公司、南方证券股份有限公司基金部；参与筹建南方基金管理有限公司，并历任南方基金研究开发部、市场拓展部总监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华财富资本管理（）有限公司董事长。此外，兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》副主编、大学校友会理事、大学企业家俱乐部理事、大学哲学系系友会秘书长、大学金融校友联合会副会长。

18.合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

（2）不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益；

名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）

（6）泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（12）通过股票投资取得对上市公司的控制权；

基金托管人：中国银行股份有限公司

中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分，秉承中国银行风险控制，“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、全程的风险管控。

51.存续期：指基金合同生效后存续的不定期期间

二十、基金的信息披露86

王琦先生，管理本基金时间为2011年12月8日至2012年12月3日。

（一）基本情况

肖侃宁先生，硕士研究生，曾在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理，天同（万家）基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万家货币基金基金经理，太平养老保险股份有限公司投资管理中心任投资经理管理企业年金，在长江养老保险股份有限公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理（分管投资和研究工作）。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司，现任总经理助理。

74.日/天：指公历日

11.《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

王芳女士：监事会，研究生学历。2000年至2004年任大鹏证券有限责任公司法律支持部经理，2004年10月起历任第一创业证券有限公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总裁。现任第一创业证券股份有限公司副总裁、合规总监、首席风险官，兼任第一创业摩根大通证券有限公司董事。

（二）主要人员情况

中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。

十一、基金的份额配对转换55

地址市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层

3.根据法律法规和基金合同的，制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；

（4）、干扰、或严重影响中国证监会依法监管；

电话传真

本招募说明书阐述了银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

3.基金托管人：指中国银行股份有限公司

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。

附件一：基金合同的内容摘要104

王珠林先生：董事长，经济学博士。曾任职工财院财会系，证券公司发行部经理，中国蓝星化学工业总公司处长，蓝星清洗股份有限公司董事、副总经理、董事会秘书，西南证券副总裁，中国银河证券副总裁，西南证券董事、总裁；还曾先后担任中国证监会发行审核委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审核委员会委员、中国证券业协会投资银行业委员会委员、证券期货业协会会长。现任公司董事长、西南证券股份有限公司董事，兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价系统股份有限公司董事、中航动力股份有限公司董事、中国中材股份有限公司董事、财政部资产评估准则委员会委员。

6.按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；

42.合并：根据基金合同的约定，基金份额持有人将其持有的每4份资源份额与6份资源B级份额申请转换成10份银华资源份额的场内份额的行为

（14）法律、法规及监管机关从事的其他行为。

二、释义4

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

批准设立机关中国证监会批准设立文号中国证监会证监基金字[2001]7号

周毅先生：详见主要人员情况。

70.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

委员会：

龚飒女士：监事，硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司分支机构财务负责人，泰达荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理，湘财证券有限责任公司稽核经理，交银施罗德基金管理有限公司运营部总经理。现任公司运作保障部总监。

53.T日：指销售机构在时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的工作日

（1）本基金投资于其他基金；

52.工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

五、相关服务机构22

16.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其他相关资料；

73.标的指数：中证内地资源主题指数

6.招募说明书或本招募说明书：指《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7.基金份额发售公告：指《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金份额发售公告》

（三）证券投资基金托管情况

二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算96

41.分拆：根据基金合同的约定，基金份额持有人将其持有的每10份银华资源份额的场内份额申请转换成4份资源份额与6份资源B级份额的行为

69.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、基金应收申购款及其他投资所形成的价值总和

13.中国证监会：指中国证券监督管理委员会

注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟柒佰贰拾贰万叁仟壹佰玖拾伍元整

根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：

本基金经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）于2011年10月8日证监许可【2011】1592号文核准募集。

公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了投资决策委员会，就基金投资等发表专业意见及。

二十八、备查文件103

76.指定：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊（以下简称“指定报刊”）和互联网网站（以下简称“网站”）或其它

48.基金合同生效日：指募集结束，基金募集的基金份额总额、募集金额和基金份额持有人人数符合相关法律法规和基金合同的，基金管理人依据《基金法》聘请机构验资并向中国证监会办理备案手续后，中国证监会的书面确认之日

15.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定有关费率；

作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。

四、基金托管人

二、释义

住所广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层

1.直销机构

刘星先生：董事，管理学博士，重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士生导师、国务院“特殊津贴”获得者，全国先进会计（教育）工作者，中国注册会计师协会非执业会员。现任中计学会理事，中计学会对外学术交流专业委员会副主任，中计学会教育分会前任会长，中国管理现代化研究会常务理事，中国优选法统筹与经济数学研究会常务理事。

二十五、对基金份额持有人的服务100

李军先生：监事，管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师，西南证券股份有限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监，西南证券股份有限公司经纪业务部副总经理。此外，还曾先后担任国有资产监督管理委员会统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理三处处长，并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有限公司运营管理部总经理。

一、绪言

4.本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：

（1）建立风险管理。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范围等内容。

8.进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；

F．适时性原则。公司内部风险控制制度的制定，应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营等内部的变化和国家法律、法规、政策制度等外部的改变及时进行相应的修改和完善。

34.《上市交易公告书》：指《银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金之银华金瑞份额和银华鑫瑞份额上市交易公告书》

20.中国：指中华人民国，就本基金合同而言，不包括特别行政区、澳门特别行政区和地区

56.交易时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工，各部门的操作相互，并且有的报告系统。各业务部门之间相互核对、相互牵制。

30.证券登记结算系统：中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统

67.元：指人民币元

吴坚先生：董事，中员。曾任经济体制委员会主任科员，证券监管办公室副处长，重庆证监局上市处处长，重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委员、副总经理，重庆东源产业投资股份有限公司董事长，重庆机电股份有限公司董事，重庆上市公司董事长协会秘书长，西南证券有限责任公司董事，安诚财产保险股份有限公司副董事长，重庆银海融资租赁有限公司董事长，重庆直升机产业投资有限公司副董事长，华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长，西南药业股份有限公司董事，西南证券股份有限公司董事，西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司总裁，重庆股份转让中心有限责任公司董事长，西证国际投资有限公司董事，西证国际证券股份有限公司执行董事，重庆仲裁委仲裁员。