善林金融案一审开庭！非法集资736亿余元涉全国62万人

善林金融案一审开庭！非法集资736亿余元涉全国62万人本站　　备受关注的善林金融集资案日前迎来一审公开开庭

　　备受关注的善林金融集资案日前迎来一审公开开庭。南都记者从上海市第一中级人民法院获悉，7月10日、11日，该院对被告单位善林（上海）金融信息服务有限公司以及周某云等12名被告人集资案开庭审理。截至案发，善林金融非法集资共计人民币736.87亿元，涉及全国62万余人，其中实际未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。

　　今年2月，南都曾起底“善林金融”集资案，独家披露公司集资的运营推广模式。据南都此前报道，和e租宝、钱宝等非法集资平台一样，善林金融也是靠“借新还旧”、击鼓传花的模式维持着公司的运营。门店疯狂扩张、公司运营管理混乱，投资项目经营不善，高昂的公司运营成本，随着时间推移，资金缺口越来越大。

　　而善林金融非法募集的资金，大部分被用于向前期投资人还本付息，以此制造公司投资盈利和经营状况良好的假象，部分非法集资款被挥霍于支付高额佣金、租赁豪华办公场地、广告宣传等高运营成本及个人挥霍。其中，善林公司法定代表人周某云个人银行账户有3.2亿左右的流水。他在到案后交代，这些钱用于平时的花销、维持公司客户往来、车旅费、开五星级宾馆，到娱乐场所消费。

　　“窟窿越来越大，我越想越害怕。”2018年4月9日，善林公司法定代表人周某云向公安机关投案自首，上海市公安局浦东分局依法立案侦查。警方查证，“善林金融”采用传统的门店推销与互联网营销相结合的“线上”“线下”交易模式非法吸收公众存款。在今年5月10日新闻发布会上，善林金融案也被作为打击涉众型经济犯罪十大典型案件被通报。

　　2019年7月10日，该案迎来一审开庭审理。公诉机关指控，2013年10月，被告人周某云组建、设立被告单位善林金融公司，并实际控制“善林系”企业，陆续在全国29个省市开设千余家分支机构，并逐步设立“广群金融”“善林宝”“亿宝贷（幸福钱庄）”“善林财富”等网络借贷平台。为谋取非法利益，善林金融公司采用虚设债权、虚构借款人信息、虚假宣传等方式，承诺4.5%至18%的年化收益，通过债权转让等名义，向62万余名投资人非法募集资金人民币（以下币种均为人民币）736.87亿元。其中，567.59亿元用于兑付前期投资人本息。至案发，未兑付25万余名被害人本金217.79亿元。

　　庭审中，公诉机关出示了相关证据。各名辩护人针对被告人的行为是否构成集资罪、指控的犯罪数额是否准确以及自首、主从犯的认定等问题发表了相应意见。庭审持续到7月11日17时25分。被告人家属、被害人代表、上海市代表等旁听了庭审。合议庭将在评议后依法对本案择期宣判。