山西太原天天娱乐园发行]华富物联世界灵活配置混合：更新招募说明书（2016年第1

公募投资业务的领导、涉及公募投资和研究的部门的业务负责人以及公募投资决

四、基金管理人的承诺

但不本基金一定盈利，也不最低收益。

40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，

一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风

名称：华富基金管理有限公司

的到账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的性、

他人从事相关的交易活动；

法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、

各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节；

李宏升先生，监事，本科学历，经济师。历任国元证券斜土营业部交易部

（1）本基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；

第十部分基金的业绩...................................................................................................................67

行为进行监督管理；考核基金经理的业绩；

（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

投资策略、投资研究、投资决策、投资执行、投资的风险管理等方面内容，适

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书

用于基金投资的全过程。

人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期

（3）对风险实行动态的和管理。一方面，周期性根据公司的业务发展

第十二部分基金资产估值...........................................................................................................70

开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

资有限公司董事、董事。

制中的地位和责任。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了覆盖

关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

监察稽核人员，明确了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。

 

龚炜先生

30岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或

（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，基金

邵恒先生，监事，工商管理硕士，研究生学历，CFA。历任雀巢（中国）有

代表人：章宏韬

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规及基金合同的条件，

教，安徽省财政厅副主任科员，安徽信托投资公司部门经理、安徽省中小企业信

科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处长，合肥市

第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................................................89

（7）玩忽职守，不按照履行职责；

固定收益部总监

本招募说明书阐述了华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金（以下简称

得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行

郑鸿国先生，董事，企业管理研究生学历。历任上海十钢有限公司电脑

二、基金托管人的内部控制制度

提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布，同年6月1日实

管理制度、业绩评估考核制度、紧急应变制度和基金销售管理制度等。部门业

组织形式：有限责任公司

46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

注册资本：人民币35,640,625.71万元

险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、集中交易制度、

国际银行上海分行行长，上海金融学院客座教授。

（5）监察稽核部：公司设立监察稽核部并其工作的性和权威性，

36、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司式基金业务规则》，是规

 

注册资本：2亿元人民币

章宏韬先生，董事长，大学本科学历，工商管理硕士，经济师。历任安徽省

邮政编码：200120

35、时间：指日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

控制度的制定和执行部门。

资产和其他委托资产的安全与完整。

通知基金管理人限期纠正。

司总经理。

申请份额总数后的余额)超过上一日基金总份额的10%

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也

基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风

束之日后的45日内公告，更新内容截至每6个月的最后1日。

风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程

据传输线的冗余备份、设施的运用和保障等措施来保障数据安全。

（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高

联系人：邵恒

合肥兴泰金融控股（集团）有限公司24%

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届常务委员会

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会、基金经理。

（一）、基本情况

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密

基金投资管理制度包括基金投资管理的原则、组织结构、投资制度、

3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金

信用风险。尽管本基金将中小企业私募债券的投资比例控制在一定的范围内，但

（三）、基金托管业务经营情况

仍然提请投资者关注中小企业私募债存在的上述风险及其对基金总体风险的影

目录

第四部分基金托管人...................................................................................................................20

调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。

配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有会；

作为中国托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供

值和基金份额净值的过程

订

2010年3月加入华富基金管理有限公司，先后担任研究发展部助理行业研究员、

务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

经理，华富基金管理有限公司董事长、总经理，上海华富利得资产管理有限公司

的基金投资内容、基金投资计划等信息，不利用该信息从事或者、暗示他

资者自行负担。

基金管理人本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中

分配基金收益；

公司设立督察长，组织、指导监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董

集团有限公司投资发展部业务经理，合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所

的界定、风险控制的措施、风险控制的制度、风险控制制度的监督与评价等部

基金管理人：华富基金管理有限公司

额变动及结余情况的账户

系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产、独

人

（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至

25、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

44、元：指人民币元

王忠道先生，监事会，本科学历。历任上海财经大学金融理论教研室助

《上海证券报》等境内外权威财经评选的49项最佳托管银行大；是获得

公募投资决策委员会姓名和职务如下：

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、，指导业务部门进

保有限公司副总经理、高级顾问，上海市房地产交易资金管理有限公司总经理，

王翔先生，大学工程管理学硕士、研究生学历。七年证券从业经验。

会创新发展战略专业委员会委员。

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供在本招

2、内部控制的原则

公司公募投资决策委员会、基金投资部副总监

请购买基金份额的行为

件、档案，就内部控制制度的执行情况地履行检查、评价、报告、职

申银证券公司营业部总经理，上海鑫兆投资管理咨询有限公司顾问，宁波

第七部分基金合同的生效...........................................................................................................43

董事长。现任上海华富利得资产管理有限公司董事。

公司公募投资决策委员会、研究发展部副总监

原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投

（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

4、本基金基金经理简介

22、销售机构：指华富基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

中国境内证券市场的中国境外的机构投资者

风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财

立出具稽核报告，报送中国证监会和董事长；

（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。

华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集

32、T日：指销售机构在时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。

申购款及其他资产的价值总和

金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷

（6）性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和

 

在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基金管理有限公司、汇添富

传真：

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

 

1、基金管理人董事会

注册地址：市西城区复兴门内大街55号

18、合格境外机构投资者：指符合现时有效的相关法律法规可以投资于

设立日期：2004年4月19日

管理，分别记账，进行证券投资；

的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

申请经中国证监会2015年7月13日证监许可[2015]1621号准予募集注册。本

（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时

基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基

风险控制职责，负责把公司的风险控制和措施落实到每一个业务环节当中，

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在时间发出，并且

募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。

限公司市场部助理、强生（中国）有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高级

7、依法接受基金托管人的监督；

金融控股（集团）有限公司副总裁，兼任合肥兴泰资本管理有限公司董事长。

编写。

70号）审阅后，2015年中国工商银行资产托管部第九次通过ISAE3402（原SAS70）

龚炜先生，副总经理，硕士学位，先后供职于湘财证券有限责任公司、中国

法符合基金合同等法律文件的，按有关计算并公告基金资产净值，确

45、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

助理兼证券投资总部总经理，华安证券有限责任公司总裁助理兼证券投资总部总

中心主任、高级工程师，中国建设银行上海分行高级工程师，上海市住房置业担

14、按受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

3、基金经理承诺

传真：

于修改

制研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公司任信息部经

姚怀然先生，董事，学士学位、研究生学历，经济师。历任中国人民银行安

三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

住所：上海市浦东新区陆家嘴环1000号31层

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

本基金管理人高度重视内部控制和风险管理的重要性，强调要让风险控制

高级技术职称。

咨询电话：，

第二十二部分招募说明书存放及查阅方式.............................................................................126

18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、

理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

联系电话：

 

制度的完备性、合、有效性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出

（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份

业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的申

基金法规的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理

响。

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环1000号31层

第一部分绪言................................................................................................................................4

书》及其定期的更新

点包括：审议公司的风险管理制度，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险

措施，督促职能管理部门改进。

风险水平的投资品种。

余海春先生，总经理，简历同上。

护内控制度的有效执行；

基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《基金合同》、托管协议或有关

第九部分基金的投资...................................................................................................................55

基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时

曹华玮先生，副总经理，硕士学位，先后供职于庆泰信托公司、新疆金新信

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，

管理人管理的其他基金基金份额的行为

（二）、基金托管部门及主要人员情况

资基金基金经理。

第五部分相关服务机构

（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策

控制制度。

法律行为；

证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金融工

控制人员必须相对，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须于内

金份额发售公告》

会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投

证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

义务；

（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对、数据和传真加密、数

渗透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求所有员工以他们的能力、诚

露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）和其他有关法律法规的，以

和基金管理的风险点和风险程度，明确划分风险责任，并制定相应的风险控制

2、办理基金备案手续；

二、主要人员情况

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

效益最大化目的。

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有并承担义

（3）性原则：公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对，公司

会的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金

成立时间：1984年1月1日

保险资产、社会保障基金、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基

章宏韬先生，董事长，简历同上。

为各类客户提供个性化的托管服务。截至2016年3月，中国工商银行共托管证

损失。

和投资人共同遵守

章的有关情况；评估公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理

 

本招募说明书(更新)所载内容截止日为2016年7月21日，有关财务数据和

内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管

 

第五部分相关服务机构...............................................................................................................25

院金融硕士研究生兼职导师。

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

登记并存续或经有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

明书等信息披露文件，自主判断基金的投资价值。投资者根据所持有份额享受基

公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高机构，由公司分管

（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基

监察稽核部执行，通过与董事会到管理层到每个员工不断的沟通和交流，识别

险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人投资人根据自身的风险收益

地税局计财处处长，省地税局财监处处长，安徽省信用集团副总经理兼任华

公司内部控制大纲是对公司章程的内控原则的细化和展开，是对各项

代表人：易会满

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（1）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和

券投资基金555只。自2003年以来，本行连续十一年获得《亚洲货币》、

把风险防范和控制的和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过

基金运作、内部管理、制度执行及遵规守法情况进行内部监察、稽核；定期独

事务的行为承担责任；

名称：中国工商银行股份有限公司

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证

51、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

 

广泛好评。

为了公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作

3、内部控制的组织架构

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

五、基金管理人内部控制制度

第十五部分基金的会计与审计...................................................................................................79

第十四部分基金费用与税收.......................................................................................................77

管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益

有限责任公司总经济师。

自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强

修改完善，并得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。

满志弘女士，督察长，管理学硕士，CPA。曾任道勤控股股份有限公司财务

第二十三部分备查文件.............................................................................................................127

和报告等工作流程，以建立一种机制，使任何内控工作和外部审计中发现的问

总裁助理兼办公室主任、副总裁。现任华安证券股份有限公司公司董事、总经理，

及其他媒介

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

度地基金份额持有人的利益，本公司建立了科学合理、控制严密、运行高

网址

并通知基金托管人；

营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

 

强调新的法律法规对风险管理的要求。为确保公司运作和基金管理能够符合最

净值表现截止日为2016年6月30日。

制度和业务规章的情况。

项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和

（3）督察长：督察长组织、指导公司的监察稽核工作，监督检查基金及公

华富物联世界灵活配置混合型证券投资

28、基金合同终止日：指基金合同的基金合同终止事由出现后，基金财

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华富基金管理有

及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金，属于中等

日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

第五次会议通过，2012年12月28日经第十一届常务委员会

制度，采取有效措施，防止违法违规行为的发生。

37、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的申

办公室主任、固定收益部总经理、投资管理部总经理，现任华富基金管理有限公

（8）法律、行规和中国证监会的其他行为。

49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

能对基金投资风险和业绩评估做到动态更新。同时监察稽核部通过质询、评估

（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在

分组成。

 

务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察

合肥市金融办与保险处处长，合肥市金融办资本市场处处长。现任合肥兴泰

一、基金托管人情况

等七部法律的决定》修改的《中华人民国

3、基金管理人高级管理人员

1、直销机构：

2、基金管理人：指华富基金管理有限公司

根据《基金法》、《基金合同》、托管协议和有关基金法规的，基金托管

股份有限公司投资总部副总经理、池州营业部总经理、合肥花园街营业部总经理、

每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部

和内部审核、稽查的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的中，不断

限公司董事。

 

届常务委员会第十四次会议《常务委员会关

（4）风险控制委员会：风险控制委员会对识别、防范、控制基金运作各个

基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；

2、基金管理人不从事下列行为：

核公司的风险控制制度和风险管理流程，确保对公司整体风险的评估、识别、

有关享有、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的和义务，

充分发挥其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和人员严格遵守法律法

（6）泄露因职务便利获取的未息、利用该信息从事或者、暗示

6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关外，不得利用基金财产为

题能够得到及时的解决；

（1）依照有关法律法规和基金合同的，本着谨慎的原则为基金份额持

7、基金份额发售公告：指《华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金基

照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的

行业研究员、华富智慧城市灵活配置混合型证券投资基金基金经理助理，现任华

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资

《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关，并建立健全内部控制

利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第

国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其致使投资者遭受的

环节的风险全面负责，尤其重点关注基金投资组合的风险状况，对基金投资运

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

5、资产托管部内部风险控制情况

问题进行研究、预测和评估，对重大突发性风险事件提出指导意见；

任、操作守则等进行了具体。

资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的，视风险防范和控

和自动化，提高风险管理的时效和频率。公司专门建立了华富风险控制系统，

立、人员、业务制度和管理、网络。

审阅获得无保留意见的控制及有效性报告，表明第三方对我行托管服务在

一、基金份额发售机构

日

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

徽省分行金融管理处主任科员，安徽省证券公司营业部经理、总办主任、总经理

5、公募投资决策委员会

现的风险问题进行讨论、研究，提出解决方案，并监督整改；

限公司或接受华富基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

余海春先生，总经理，硕士研究生学历。曾先后担任安徽省证券公司合肥营

50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站

公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的

格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户

日期

下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资

安徽省证券公司合肥蒙城营业部总经理，华安证券有限责任公司办公室副主任、

 

34、日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

第十九部分基金合同内容摘要...................................................................................................91

 

证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者。

基金管理人关于内部控制制度的声明如下：

业部业务员、上海自忠营业部业务主管、合肥第二营业部经理助理，华安证券

是约定基金合同当事人之间、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取

人从事相关的交易活动；

6、招募说明书：指《华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金招募说明

托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的旨，依靠严密科学的风险管

及对基金合同的任何有效修订和补充

刘文正先生

第八部分基金份额的申购与赎回...............................................................................................44

精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

25、执行生效的基金份额持有会的决议；

产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，

业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透

效的内部控制制度。内部控制制度是公司为实现内部控制目标而建立的一系列

护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。

投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说

研究员、华富基金管理有限公司整合营销经理、双子星信息公司合伙人。现任华

21、监督基金托管人按法律法规和基金合同履行自己的义务，基金托

合作公司，安徽省物资局（后更名为安徽省徽商集团）工作，历任合肥兴泰控股

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的

5、基金管理人内部控制制度声明书

司运作的合规情况和公司的内部风险控制情况；督察长履行职责的范围，

中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监

（6）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和及时报告的义务；

陈庆平先生，董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校、处长，

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日

资产托管业务健康、稳定地发展。

第十一部分基金的财产...............................................................................................................69

重要提示..........................................................................................................................................2

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书取得基金份额的投资

本基金投资中小企业私募债券，中小企业私募债券存在较高的流动性风险和

股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用集团有限公司27%、

控制体系、控制活动、信息沟通和内部等内容。公司基本管理制度包括风

（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按

策委员会认可的其他人员组成。公募投资决策委员会由公司分管公募投资业

第二部分释义................................................................................................................................5

第十六部分基金的信息披露.......................................................................................................80

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

责范围内实施具体的风险控制措施。

公司公募投资决策委员会、公司副总经理

（2）投资管理制度

组织机制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。它由章程、内部控制大纲、

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布，自2014年8月8

第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二

核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号

（2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司非常设投资决策机构。投资

基金合同及其他有关另有外，在基金信息公开披露前应予保密，不向

能。督察长应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

要工作来做。继2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014年八次顺

演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照

 

规章制度。

15、依据《基金法》、基金合同及其他有关召集基金份额持有会或

合规性进行监督和核查，其中对基金的投资监督和检查自基金合同生效之日开

富智慧城市灵活配置混合型证券投资基金基金经理、华富成长趋势混合型证券投

理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中

门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。

并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全

和评估从治理结构到一线业务操作等公司所有方面、所有业务流程中公司运作

和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有

风险控制制度由风险控制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险类型

各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。

监察稽核制度包括监察稽核体系、监察稽核工作内容、监察稽核方法和程

识别、评估新的风险，尤其强调对新产品和新业务的风险分析、评估和控制，

2、基金管理人监事会

用中心副主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理。现任安徽省信用集团

 

行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。

第二十一部分对基金份额持有人的服务.................................................................................122

董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文

风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行

6、上述人员之间不存在近亲属关系。

安证券董事、皖煤投资有限公司董事长，现任安徽省信用集团副总经理、党

险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，

请购买基金份额的行为

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

关资料15年以上；

查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制

（2）完善监察稽核工作流程，加强日常稽核工作，促进风险管理的数量化

10、编制季度、半年度和年度基金报告；

理有限公司总经理。现任华富基金管理有限公司副总经理，上海华富利得资产管

（2016年第1号）

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

制的内控体系；防范和化解经营风险，托管资产的安全完整；维

偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。

（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部

一、基金管理人概况

得资产管理有限公司监事，现任华富基金管理有限公司督察长兼监察稽核部总监。

持基金份额销售机构的操作

经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

序等。通过这些制度的建立，监督公司各业务部门和人员遵守法律、法规和规

（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应责分明、相互制衡；

决策委员会具体职责为：分析判断宏观经济形势和市场走势，制定基金重大投

预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能

理有限公司董事长

金募集期结束后30日内退还基金认购人；

充分考虑自身的风险承受能力，判断市场，自主做出投资决策，并自行承担

第十三部分基金的收益与分配...................................................................................................75

 

1、内部控制制度概述

合理分工，让所有的员工对风险管理都有清晰的意识，清楚知道他们在风险控

（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明

价值和市场前景作出实质性判断或，也不表明投资于本基金没有风险。中国

各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业

经理助理、机构理财部总监，现任华富基金管理有限公司副总经理。

 

基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

第三部分基金管理人.....................................................................................................................9

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼或实施其他

时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

截至2016年3月末，中国工商银行资产托管部共有员工198人，平均年龄

 

2、内部风险控制组织结构

曾任华富基金管理有限公司总经理助理兼运作保障部总监，上海华富利得资产管

务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责

梅鹏军先生，监事，金融学博士，高级经济师。先后在安徽省国际经济技术

牟取不当利益；

基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司总

47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

上海复旦科技园学院研究员，长三角住房置业联盟秘书长，合肥兴泰融

当对督察长的报告进行审议。

13、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人

本招募说明书依据《中华人民国证券投资基金法》（以下简称“《基金

内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、

郑晓静女士，董事，硕士研究生学历。历任合肥市财政局预外局（非税局）

投资者能够按照基金合同的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

（1）风险控制制度

1、基金管理人将遵守《中华人民国证券法》、《基金法》、《运作办法》、

司释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

委委员。

第一部分绪言

第二十二部分其他应披露事项.................................................................................................124

有人谋取最大利益；

不构成对本基金业绩表现的。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”

26、建立并保存基金份额持有人名册；

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务

 

（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

三、基金管理人的职责

名称：华富基金管理有限公司直销中心和网易系统

上海承大网络技术有限公司董事，上海联合融资有限公司董事会专家委主任，

司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案，对

程研究员、公司投研副总监、基金投资部总监、投研总监、公司总经理助理。现

照有关法律规章，对业务的运行行使稽核监察职权。各业务处室在各自职

资料档案管理制度、信息技术管理制度、公司财务制度、监察稽核制度、人事

4、基金合同：指《华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

43、巨额赎回：指本基金单个日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数

20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人权益

员、副处长，安徽省财政厅工交处副处长，省地税局直属副局长、局长，省

变现和分配；

核部的内控人员和法律事务人员分工合作，对与基金有关的法律法规进行

公司公募投资决策委员会、公司总经理助理、

向基金托管人追偿；

措施。本基金管理人强调在内部控制和风险管理中，要全员参与，责任明确和

（5）侵占、挪用基金财产；

英国《全球托管人》、《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、

行存款利息、已实现的其他收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

范基金管理人所管理的式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人

事会聘任，对董事会负责，报中国证监会核准。督察长有权参加或者列席公司

应详细查阅基金合同。

存续期间：持续经营

兼任华富基金管理有限公司董事长，华安期货有限责任公司董事，中国证券业协

定基金份额申购、赎回的价格；

确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一

信和职业来控制、管理风险。本基金管理人采取的主要措施包括：

“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有

中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资

经营方式管理和运作基金财产；

金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企业融资处）副处长（主持工作），

电话：

陈大毅先生，副总经理，硕士学位。曾先后供职于安徽省证券公司上海自忠

范强先生，董事，大专学历，历任安徽省财政厅工交处副主任科员、主任科

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富物联世界

 

目前，ISAE3402审阅已经成为年、常规化的内控工作手段。

作的风险进行测量和，对投资组合计划提出风险防范措施。同时，负责审

权对公司的风险管理制度进行审查并提供咨询和的专门委员会，其工作重

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的

 

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

基金招募说明书自基金合同生效日起，每6个月更新一次，并于每6个月结

托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。

净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人

陈启明先生

始。

制为托管业务和发展的生命线。

（7）员工：依照公司“风险控制落实到人”的，每个员工均负有一线

的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以

并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题及时进行报告、反馈的义务。

财产；

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申

部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书，上海华富利

科级秘书，安徽证券交易中心综合部（办公室）经理助理、副经理（副主任），

第二十部分基金托管协议的内容摘要.....................................................................................107

4、内部控制措施

胡伟先生

 

团体或其他组织

方面确保公司运作和基金管理合规和风险控制提供了检查和监督的手段；

11、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关，履行信息披露及报告

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同

（1）性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，

营业部、徐家汇营业部，华安证券上海总部，华安证券网络经纪公司（筹）。

基金基金合同于2016年1月21日正式生效。

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民国境内

住所：中国（上海）贸易试验区陆家嘴环1000号31层

长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司金融研究所所长，安徽大学经济学

基本管理制度的总揽和指导，包括内控目标、内控原则、控制、风险评估、

3、内部风险控制原则

8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

件。

联系人：方萍

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、性陈述或者重大遗

（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开

灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

理、深圳公司副总经理，商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公司（现巨

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

第六部分基金的募集...................................................................................................................42

（2）本基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部

理部总监。

务的最高业务领导担任，负责投决会的召集和主持。

33、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

并通过进行定期、定向的业务与职业培训、签订承诺书，使员工树立风险

（1）建立了比较完善的内部控制和风险管理系统。由风险控制委员会组织、

多年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、

 

核准设立机关：中国证监会

12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

联系人：洪渊

经理，交通银行托管部基金会计、基金清算。现任华富基金管理有限公司综合管

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

第十七部分风险...................................................................................................................86

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。

公司所有业务的稽核检查项目表，该表为从法律法规、基金合同和内部规章等

田证券）高级顾问。现任深圳神华期货经纪有限公司董事，冠通期货经纪有

工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依

他人泄露；

（3）监察稽核制度

第二部分释义

不得超过3个月

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互，对所管理的不同基金分别

 

1、基金或本基金：指华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金

略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检

金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。本基金为混合型基金，其预期收益

第三部分基金管理人

实时、全面收集、准确分解并及时落实。

及《华富物联世界灵活配置混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)

27、法律法规及中国证监会的和《基金合同》约定的其他义务。

随着市场的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，

第四部分基金托管人

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行规、规范性文件、

察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部

48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

防范与控制。

 

富基金管理有限公司总经理助理兼市场拓展部总监。

（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序

为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队和核心竞争力。

与管理；

控防线”、“防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，

规、基金合同和公司内部各项规章制度，对公司各类规章制度及内部风险控制

代表人：章宏韬

新颁布的法律法规要求，本基金管理人还在组织机制上进行了设计，由监察稽

16、按保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相

重要提示

（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互

力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。

4、内部风险控制措施实施

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环1000号31层

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产

资决策和投资授权；对投资决策的执行情况进行；对基金经理进行的交易

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会

资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值，

券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披

农村经济管理干部学院处职员，安徽省农村经济委员会调查研究处秘书、副

基金招募说明书（更新）

16、个人投资者：指依据有关法律法规可投资于证券投资基金的自然人

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保

总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程思想，确保

1、内部风险控制目标

的部门、岗位和人员。

产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，

中先生，董事，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师，中国经济体

于数据、应用、操作、四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期

应涵盖基金及公司运作的所有业务环节；有权参加或者列席公司董事会以及公

（1）风险管理委员会：风险管理委员会是董事会下设负责根据董事会的授